Trading Automatico: Cos’è e Come funziona. Guida e recensione al miglior software sul mercato.

È possibile far trading online in automatico lasciando alla piattaforma il compito di operare? La risposta è sì: oggi puoi investire in borsa anche senza essere tu a negoziare in prima persona.

Certo, dovrai prendere comunque le decisioni più importanti e tenere monitorato l’investimento nel tempo, ma esistono dei sistemi per aiutarti a operare sui mercati automaticamente, anche se sei un principiante o non hai abbastanza tempo di stare dietro ai tuoi risparmi.

Vuoi provare subito una demo di trading automatico gratis? eToro ti permette di comprare e vendere azioni, criptovalute, ETF e molti altri asset lasciando che sia un vero esperto (scelto da te) a farlo. Se invece vuoi approfondire meglio come funziona l’autotrading e quali sono le sue possibilità continua a leggere questa guida.

Cos’è il trading automatico

Il trading automatico è una modalità di investimento che sfrutta l’intelligenza artificiale (algoritmi, numeri, input) per aprire e chiudere posizioni sul mercato per conto di un operatore.

Questa forma di investimento robotizzato nasce nel 2005. Allora si chiamava mirror trading, o auto trading, oggi lo si conosce come trading algoritmico o copy trading.

Come funziona l’auto trading

Funziona allo stesso modo del trading online, ma senza che sia il trader a effettuare le operazioni di compravendita. L’investitore può affidarsi alle impostazioni della macchina o assegnare dei parametri personalizzati, e lasciare che lo strumento investa e disinvesta per lui in automatico.

Una piattaforma di autotrading può funzionare in diversi modi:

• seguire degli algoritmi di riferimento;
• copiare altri investitori umani;
• individuare per te un portafogli di investimento su cui farti investire;
• ricevere segnali di trading e muoversi di conseguenza.

In ogni caso, però, essa si basa pur sempre su formule matematiche o su impulsi forniti da altri esseri umani. Non è un qualcosa di perfetto e sempre valido, e questo può trarre in inganno sopratutto chi non possiede un’adeguata formazione finanziaria.

Il trading automatico funziona?

È importante sottolineare fin dall’inizio che il trading automatico funziona tanto quanto le condizioni del mercato lo consentano. In altri termini, non è vero che fare trading automatizzato è sinonimo di guadagnare sempre e comunque.

Spesso in rete si rischia di incorrere in vere e proprie truffe che promettono soldi facili semplicemente lasciando operare un bot o un algoritmo (sono molto diffuse specie nel trading automatico di criptovalute).

Le piattaforme di investimento automatizzato che trovi in questa guida sono regolamentate e funzionano, garantiscono comunque dei buoni rendimenti e sono interessanti soprattutto per chi si trova alle prime armi. Tuttavia, non ti daranno mai la matematica certezza di guadagnare con il trading in borsa sempre e comunque.

Trading automatico eToro

eToro è il broker regolamentato di riferimento per quanto riguarda il trading automatico. La piattaforma regolamentata da CySEC e con milioni di utenti in tutto il mondo è progettata come un social network in grado di mettere in contatto tutti gli investitori, favorendo lo scambio di informazioni ma non solo.

Grazie al broker eToro il trading automatico è diventato copy trading: la piattaforma ha brevettato un sistema di autotrading che permette a qualsiasi investitore (principiante e non) di copiare l’operato di altri trader più esperti, replicando in automatico le loro operazioni.

Puoi provarlo sia in demo che sul conto trading reale, con risultati interessanti (oltre il 73% delle posizioni di copy trading è in positivo) e con meccanismo semplice e personalizzabile. Vediamo più nel dettaglio come funziona l’auto trading di eToro e quali opzioni ti mette a disposizione.

Trading automatico demo

Puoi provare il trading automatico su eToro aprendo un conto demo sulla piattaforma e utilizzando il fondo virtuale da 100.000$ per testare anche il copy-trading.

Andando nella sezione apposita (qui sotto trovi un video di spiegazione) puoi vedere i migliori investitori sulla piattaforma, che si sono distinti per i loro rendimenti negli ultimi mesi o perché hanno un elevato numero di persone che li copiano.

Sempre rimanendo in ambiente demo, puoi scegliere di destinare una parte del tuo denaro virtuale per replicare le loro mosse. Il broker eToro aprirà e chiuderà in automatico le stesse posizioni sul tuo conto che gli altri esperti apriranno e chiuderanno sul proprio.

In questo modo puoi investire in azioni senza essere tu a negoziare di persona, ma non solo: la stessa cosa si può replicare anche sulle materie prime, sul forex o per fare trading automatico sulle criptovalute.

Fai trading demo automatico su eToro

Trading automatico di criptovalute

Discorso analogo vale con i Bitcoin e le altre criptovalute. eToro ti permette di selezionare i migliori investitori filtrandoli per propensione al rischio, rendimenti o asset trattati e seguirli con un click.

Sono molti gli investitori che fanno trading su eToro sfruttando la volatilità delle criptovalute, e copiando i migliori potresti imparare anche tu oltre che provare a guadagnare. La piattaforma replica il trading automatico dell’esperto che scegli di seguire, qualsiasi sia la cripto su cui andrà a speculare (Bitcoin, Ethereum, Ripple e altre altcoin alternative).

Se vuoi fare trading automatico sul Bitcoin scegli solo piattaforme regolamentate come eToro. Evita i software che ti promettono enormi guadagni garantiti: quelli non esistono per nessuno. Tieni anche presente che il broker in questo caso ti permette di replicare le mosse di altri investitori, che potrebbero anche rivelarsi errate.

Trading automatico forex

Vuoi fare trading automatico sul forex? Molti esperti utilizzano la piattaforma di eToro per negoziare coppie di valute (EUR/USD, USD/GBP, EUR/YEN ecc.) e speculare sulle variazioni percentuali dei tassi di cambio.

Non essendo un’attività affatto semplice, all’inizio puoi appoggiarti all’esperienza di un vero esperto e fare trading in automatico copiando le sue mosse sul mercato forex.

Quando poi avrai imparato i concetti fondamentali potrai smettere di seguire i trader forex professionisti e iniziare a scambiare coppie di valute in autonomia, passando dal trading automatico alla piattaforma di CFD vera e propria.

Trading automatico MetaTrader 4

MetaTrader 4 (MT4) è un software progettato per fare trading online. La piattaforma si scarica gratuitamente, è personalizzabile al 100% e puoi usarla con qualunque tipo di conto trading. Tutti i principali broker online infatti ti permettono di scegliere se operare sulla loro piattaforma web oppure su MT4, uno standard ormai del settore.

Tra le varie opzioni personalizzabili, MetaTrader 4 ti offre anche la possibilità di fare trading automatico sfruttando degli script, cioè dei codici che eseguono le operazioni sul mercato in base a delle strategie preimpostate. Puoi trovare (o creare) l’algoritmo che fa al caso tuo e avviare il trading automatico su MetaTrader 4 combinando le tue scelte ai calcoli del software.

Rispetto alle piattaforme offerte dai principali broker online, però, il trading su MetaTrader 4 è leggermente più tecnico. Inoltre per creare il tuo robo di trading automatico dovrai padroneggiare il linguaggio di programmazione MQL (non proprio una passeggiata). Puoi cominciare su una piattaforma web più semplice come eToro e una volta sviluppata una certa esperienza passare a questo strumento.

Trading automatico con robo advisor

Un altro modo per investire il tuo denaro in automatico è affidarlo alla supervisione di un robo advisor, un algoritmo gestito da una società di investimenti indipendente che sceglie dove allocare in modo ottimale i tuoi risparmi. In altre parole farà il trading al posto tuo, ma con metodo alternativo.

L’intelligenza artificiale elabora un portafogli di investimenti adatto al tuo grado di rischio e ai tuoi obiettivi di rendita e temporali. Quindi procede ad effettuare le operazioni di trading in borsa automaticamente. Una volta comprati gli strumenti finanziari, però, il robo advisor viene affiancato da un consulente esperto che controlla l’andamento dell’investimento.

I robo advisor nascono come strumenti di gestione del risparmio. Non potrai intervenire di persona, a differenza di eToro o della piattaforma di trading MetaTrader 4, ma lascerai completa autonomia alla società.

Sei interessato a questo tipo di trading sui mercati automatico? Puoi provare un servizio di investimenti come Moneyfarm.

Trading automatico con Fineco?

Il trading automatico è una peculiarità solamente di alcune piattaforme online, non di tutte. Pochissimi intermediari affidabili offrono soluzioni per replicare gli investimenti di altri trader o seguire un algoritmo per negoziare sui mercati.

Molte persone si chiedono se esistano strumenti simili sulle piattaforme di trading bancario. Purtroppo però non esiste alcun trading automatico nemmeno su Fineco, la banca che offre uno dei software più completi per operare sui mercati (è uno dei pochi conti bancari a offrire CFD e strumenti simili alle opzioni binarie).

Il trading automatico, quindi, resta una prerogativa dei broker tanto quanto il conto di prova. Non esiste alcun intermediario al momento (Unicredit, Intesa, WeBank, Fineco) intenzionato a offrire questa funzione.

Trading online automatico – Domande Frequenti