Sei alla ricerca di una piattaforma di trading online ma non sai quale scegliere? Hai messo da parte qualche risparmio per investire in azioni ma la scelta dei broker online ti mette in difficoltà? Allora vale la pena valutare l’offerta di Trade Republic, piattaforma di risparmio leader in Europa che di recente ha lanciato i suoi servizi anche in Italia, offrendo ai clienti italiani la possibilità di investire senza commissioni in azioni ed ETF italiani, europei e americani attraverso un’app semplice e intuitiva.
Sappiamo quanto possa essere difficile, soprattutto per i neofiti, poter scegliere una piattaforma di trading online che soddisfi tutti i requisiti che ognuno di noi si impone.
Proprio per questo motivo oggi vogliamo proporvi l’analisi di Trade Republic, un nuovo broker online sbarcato da pochissimi mesi in Italia, e che sembra subito promettere bene. Per fornirvi la più completa ed oggettiva opinione possibile, abbiamo incaricato i nostri esperti di testare a fondo questa piattaforma, oltre ad aver letto svariate Trade Republic recensioni, in modo da avere una panoramica su quel che pensano gli utenti già iscritti. Ecco un riassunto delle caratteristiche di Trade Republic nella tabella che segue:
| ? Deposito Min: | 0 € |
| ? Leva: | – |
| ? Piattaforma di trading: | App mobile |
| ? Regolamentazioni: | EdB, BaFin |
| ? Metodi di deposito: | Bonifico, Carte |
Che cosa è Trade Republic?
Trade Republic è una piattaforma di trading online esclusivamente incentrata sull’utilizzo da mobile, tramite un’applicazione user-friendly, fluida e molto ben progettata.
Fino a qualche mese fa, questo Broker Online era disponibile soltanto in Germania, Austria e Francia, ma molto di recente la società ha deciso di sbarcare anche in Italia e in Spagna.
Trade Republic è nata come alternativa alle banche per rendere possibile il trading dal telefono. Le piattaforme di trading mobile sono all’ordine del giorno al giorno d’oggi, ma quando Trade Republic è stata lanciata nel 2019 ha promesso una piattaforma mobile che fosse un passo avanti a tutte le altre.
Grazie alla sua semplicità d’uso, questo Broker Online è dedicato specialmente a chi decide di entrare per la prima volta nel mondo degli investimenti online; sull’app è presente un unico tipo di conto (come vedremo in seguito), e presenta delle commissioni fisse per tutti, in modo da essere il più possibile chiara e semplice da utilizzare.
Pro e Contro di Trade Republic
Dopo aver passato diverse ore a testare l’app e dopo aver letto numerose Trade Republic recensioni, ecco quelli che, secondo la nostra personale opinione, sono attualmente i principali punti di forza e debolezza di questo Broker Online:
Pro
- Assenza di un Deposito Minimo
- Nessuna commissione sui depositi, prelievi o per inattività
- Elevato numero di azioni presenti
- Estrema semplicità d’utilizzo
- Supportata da istituti bancari e finanziari di grande fama e solidità
Contro
- Commissione di 1€ per ogni ordine
- Supporto Clienti disponibile solo tramite e-mail
- Assenza di una sezione per la formazione
Come è possibile vedere dal resoconto dei vantaggi e svantaggi Trade Republic riportati in alto, tante sono le caratteristiche che potrebbero portarci a scegliere questa soluzione rispetto alle tante altre piattaforme di trading che pure abbiamo recensito nel corso degli ultimi tempi su TradingTop.
Tipologie di Conto su Trade Republic
Abbiamo anticipato in precedenza qualcosa sulla presenza di un unico conto su Trade Republic: ebbene, la società ha dichiarato di voler rendere tutti i suoi clienti uguali, proponendo un conto unico per tutti i trader.
Ciò significa che puoi scambiare ogni risorsa da un singolo account, il che è molto meno confusionario rispetto ad altri broker, che richiedono tipi di account separati in base al prodotto che si vuole acquistare/vendere.
Conto Demo
Uno degli aspetti negativi di Trade Republic è che il broker non offre la possibilità di avere un conto demo trading online per i trader. Trade Republic presuppone che tu conosca le basi del trading e le definizioni della maggior parte dei termini utilizzati nella scena del trading.
Certo, Trade Republic ha semplificato la sua UX abbastanza da renderla abbastanza facile da capire, ma se sei un nuovo arrivato nel mondo del trading online, dovrai comunque affrontare qualche grattacapo dopo aver familiarizzato con il servizio. Inoltre, senza un conto demo, non potrai mai provare Trade Republic e vedere se ti piace davvero. Dovrai seguire fino in fondo il processo di registrazione, incluso l’invio della tua identificazione e dei documenti, così da avere un’idea di come è la piattaforma di trading.
Costi e Commissioni su Trade Republic
Andiamo ad affrontare ora un argomento che attira sempre molto l’attenzione nei lettori: i costi e le commissioni presenti.
Trade Republic addebita una commissione di 1€ per ogni operazione, indipendentemente dal volume degli scambi. Questo è di buon auspicio se stai facendo grandi operazioni che presuppongono il movimento di grosse cifre di denaro, ma in realtà, la maggior parte dei trader su Trade Republic sono individui che effettuano operazioni piccole e frequenti; questo, in un anno intero, potrebbe risultare svantaggioso.
Rispetto ad altri Broker infatti che addebitano commissioni soltanto sull’inattività, Trade Republic potrebbe andare a farvi spendere facilmente più di 100€ all’anno in base al numero di posizioni aperte.
Quando si tratta di commissioni non legate al trading, Trade Republic si adegua alla maggior parte dei suoi competitors, non addebitando costi per i depositi, prelievi o inattività.
Un’ottima notizia dunque sul fronti costi o commissioni, anche se non bisogna tralasciare la piccola commissione di 1€ per ogni ordine effettuato.
Come aprire un conto su Trade Republic
Dopo avervi fornito alcune delle informazioni più basilari, entriamo più nel dettaglio di questa analisi ed andiamo a vedere quali sono i procedimenti che i nuovi utenti dovranno completare per poter aprire correttamente un conto su Trade Republic:
- Collegati sul sito ufficiale di Trade Republic o apri l’applicazione mobile dedicata; qui, dovrai fare click su “Apri un Conto”, scritto in un box arancione presente nell’angolo in alto a destra della home-page
- La prima schermata che comparirà ci andrà a chiedere il nostro numero di telefono: inseritelo e fate click su “Avanti”: in pochi secondi dovrebbe arrivarvi un SMS con un codice OTP da inserire nell’apposito campo
- La pagina successiva è dedicata invece all’inserimento dei propri dati personali, quali nome e cognome, indirizzo e-mail e password, e il proprio indirizzo di fatturazione
- Prima di concludere la registrazione, Trade Republic richiede la verifica della propria identità: per farlo, dovrai caricare una tua foto e una copia della tua carta d’identità in corso di validità
- L’ultimo passaggio (tranquillamente saltabile) va a chiedere ai nuovi utenti eventuali esperienze e conoscenze nel mondo del trading online
Ed il gioco è fatto, sarete in possesso di un account registrato su Trade Republic.
Trade Republic regime amministrato o sostituto d’imposta?
Dobbiamo parlare adesso di un aspetto molto particolare dei broker online. Trade Republic può fare da sostituto d’imposta? La risposta è no visto che lo stesso non ha sedi in Italia. In altre parole si dovrà adottare il regime dichiarativo (come nel caso di DEGIRO) e occuparti tu stesso degli adempimenti fiscali e a pagare le tasse sugli investimenti.
In alternativa, si potrebbe ovviare scegliendo un broker che fa da sostituto d’imposta. Esiste una lunga lista di broker online che offrono questo servizio gratuitamente. Tra questi segnaliamo:
Azione Gratis su Trade Republic
Trade Republic offre un bonus di benvenuto a tutti i suoi nuovi iscritti. Il bonus consiste in una azione gratis fino al valore di 200 €. Come fare avere un’azione gratis con Trade Republic? Il procedimento è molto semplice. Basta fare clic su questo link e compilare il form di registrazione (come mostrato nel paragrafo in alto).
A questo punto si dovrà depositare un minimo di 50 €. Effettuandolo con una carta, senza spese sul primo deposito, l’accredito sarà immediato. Il passaggio successivo è effettuare l’acquisto di una azione a tua scelta tramite il deposito effettuato ed attendere l’accredito dell’azione bonus.
Una volta ricevuto il tuo bonus, potrai scegliere di mantenere l’investimento oppure venderlo per ricevere il controvalore in euro. Anche per la vendita, sarà possibile operare solo durante giorni e orari di apertura mercati.
Depositi e Prelievi su Trade Republic
Il passo successivo è quello di andare a depositare del denaro per incominciare la propria avventura di trading online.
Come inserito nella nostra tabella dei Pro e dei Contro, Trade Republic non richiede alcun deposito iniziale minimo, lasciando così libera scelta agli utenti della quantità di soldi da depositare.
Un punto invece meno positivo è la presenza del solo bonifico bancario per effettuare questa operazione: la tempistica è anch’essa non proprio felice, in quanto verranno richiesti da 1-2 giorni lavorativi fino ad un massimo di 6 giorni lavorativi.
Stesso discorso per quel che riguarda i prelievi: abbiamo affermato che non sono presenti costi o commissioni, ma sarà possibile prelevare i propri profitti con il solo metodo del bonifico bancario.
Attualmente è possibile depositare e prelevare soltanto con gli Euro, pertanto, se si possiede un conto con valuta estera, la vostra banca potrebbe addebitarvi delle piccole tasse di conversione.
La piattaforma di trading
Andiamo ad analizzare adesso come si presenta la piattaforma di trading sviluppata da Trade Republic.
Come abbiamo detto in apertura del nostro articolo, questo Broker Online ha deciso di sviluppare la sua piattaforma esclusivamente per mobile. Non sarete quindi in grado di poter aprire posizioni da desktop, e questo fattore potrebbe rappresentare un problema per diversi investitori.
Sono infatti tantissimi i trader professionisti che ancora non si fidano ad investire migliaia e migliaia di Euro dal proprio telefono, e preferiscono la tradizionale piattaforma web; non avere una piattaforma desktop ostacola anche quei trader che amano sviluppare le proprie strategie di trading, poiché le funzionalità dell’app sono limitate rispetto a piattaforme più complete quali MetaTrader 4 o MetaTrader 5.
Ad ogni modo, non possiamo dire nulla contro lo sviluppo dell’app mobile. Il layout dell’app è molto user-friendly, ma poiché tutto deve essere visualizzato su un piccolo schermo, troviamo che l’app di Trade Republic spesso deve compromettere la funzionalità per semplicità.
Questa piattaforma inoltre non offre il servizio di “Take Profit” o “Stop Loss” automatico, pertanto sarà tutto nelle mani del trader decidere quando ritirare il proprio ordine posizionato.
Tuttavia, una delle funzionalità che ci ha sorpreso maggiormente è stata quella dell’investimento programmato: grazie a questa funzione, gli investitori potranno programmare in anticipo quanto denaro e su quale prodotto andare ad investire. Il numero di azioni disponibili per l’investimento programmato rimane comunque, per ora, abbastanza ridotto.
Infine, dal momento che si tratta di una piattaforma presente esclusivamente per mobile, sarà possibile personalizzare la tipologia e la frequenza di notifiche che si vorranno ricevere quando l’applicazione è in background.
Il Servizio Clienti di Trade Republic
Sappiamo che Trade Republic è una Broker Online abbastanza giovane, ma ciò che ci ha sorpreso di più è l’assistenza ai clienti che offre. Al momento della stesura di questa recensione, la piattaforma non offre supporto telefonico o tramite chat dal vivo.
L’unico canale di comunicazione che avrete a disposizione è un indirizzo e-mail e una solida sezione FAQ; i nostri esperti hanno provato a testarlo e hanno affermato di aver ricevuto una risposta entro due ore dall’invio della richiesta. Le loro risposte sono state utili e dritte al punto, evidenziando esattamente ciò che abbiamo chiesto e nient’altro.
Tipologie di prodotti disponibili su Trade Republic
Andiamo ora a scavare più a fondo in questo Broker Online, e vediamo quali sono tutte le tipologie di prodotto che si potranno scambiare sull’app di trading di Trade Republic.
Azioni
Da quanto abbiamo potuto constatare, è emerso che Trade Republic presenta oltre 7500 azioni, provenienti da società di tutto il mondo.
Sarà quindi possibile andare ad investire e comprare azioni (detenendo realmente i titoli) nei mercati di:
- Germania
- Francia
- Regno Unito
- Italia
- Stati Uniti
- Canada
- Hong Kong
- Giappone
- Cina
Dunque, con Trade Republic agli investitori italiani che vorranno comprare azioni italiane basterà davvero un clic per essere proprietari, ad esempio, di azioni ENI o azioni Telecom; stesso discorso dicasi per le più famose azioni di Wall Street come le azioni Tesla o le azioni Apple.
Sebbene Trade Republic non offra tutti i mercati disponibili in quei paesi, avrete accesso a molti dei più importanti. Quest’app vi consente anche di diversificare il vostro portafoglio con indici per questi asset, inclusi:
- NASDAQ
- Dow Jones
- America Select
- SDAX
- FTSE MIB
- DAX
- MDAX
- Europa Select
- Euro Stoxx 50
Coppie di Valute
Al momento della scrittura di questo articolo, Trade Republic consente di scambiare soltanto un’unica coppia di valute, ovvero quella EUR/USD.
Il nostro auspicio è che nell’immediato futuro, questo Broker possa offrire più coppie di valute ai suoi investitori.
Materie Prime
Anche per quanto riguarda il settore delle materie prime, non aspettatevi di trovare una grandissima scelta su Trade Republic. Attualmente infatti sono presenti solamente oro, argento e Brent Oil.
Obbligazioni
Grazie alla partnership ed al supporto di Lang & Schwarz, Trade Republic offre oltre 500 obbligazioni, principalmente delle principali aziende tedesche (essendo questa piattaforma Made in Germany), ma anche di altri importanti appaltatori europei.
ETF
Trade Republic ha anche una varietà abbastanza ampia per investire in ETF. Il Broker offre circa 400 ETF su indici, materie prime e valute; tuttavia, anche in questo caso, gli ETF disponibili provengono solamente da Ishares e Wisdom Tree.
Criptovalute
Arriviamo forse al punto più dolente dell’intera recensione. Sappiamo quanto gli investitori si siano interessati allo scambio di valute digitali negli ultimi anni, e ci si aspetterebbe di trovarle su ormai il 99% dei Broker Online.
Ebbene, Trade Republic rientra in quell’1% che non offre la possibilità di comprare criptovalute. Non sappiamo se sia una decisione definitiva o se sia una mancanza soltanto momentanea, sta di fatto che potrebbe essere un fattore chiave per la scelta o meno di questa piattaforma da parte di alcuni utenti.
Formazione ed Educazione
Dal momento che sempre più investitori senza esperienza decidono di buttarsi nel mondo del trading online, diverse piattaforme hanno deciso di integrare, all’interno del loro sito, una sezione dedicata alla formazione di questi utenti, fornendo video tutorial, webinar online o addirittura dei veri e propri corsi di trading.
Da quanto abbiamo potuto constatare durante la nostra analisi, Trade Republic non presenta alcuno strumento per la formazione e l’educazione dei suoi utenti.
Sicurezza e Regolamentazione di Trade Republic
Un punto su cui invece eccelle questa piattaforma è quello della sicurezza e regolamentazione.
Essendo a tutti gli effetti una banca, essa possiede una licenza bancaria europea ed avendo come partner LS Exchange, esso è regolamentato da BaFin, Ente regolatore tedesco.
Trade Republic adotta anche il sistema della separazione dei fondi, pertanto il patrimonio della società è completamente separato dai titoli dei clienti.
Ciò garantisce agli utenti una maggiore sicurezza dei propri fondi, essendo essi protetti fino ad un massimo di 100.000€ dall’EdB (sistema di compensazione delle banche private tedesche).
Per quel che riguarda invece la sicurezza intrinseca dell’app, abbiamo potuto notare come sia presente l’autenticazione a due fattori (o a riconoscimento biometrico nel caso di smartphone più recenti), oltre che alla conferma di ogni transazione, sia in entrata che in uscita.
Trade Republic: Opinioni e Recensioni utenti
Siamo giunti alla conclusione di questa nostra analisi di Trade Republic.
Dopo diverse ore di test e approfondimenti, ancora non riusciamo bene a capire a chi sia realmente rivolta quest’app per il trading online.
L’applicazione è stata infatti sviluppata per essere molto facile da utilizzare, e quindi sembrerebbe indirizzata verso i nuovi investitori, così come del resto acclarato anche dalle recensioni su TrustPilot (4,4 stelle su 5) ma la mancanza di strumenti fondamentali e di una sezione dedicata alla formazione ci fa subito allontanare da questa idea.
Essa non è neppure adatta per i trader professionisti, in quanto mancano tantissimi prodotti e strumenti avanzati.
Unici punti positivi consistono nelle commissioni trasparenti e nella sicurezza ed affidabilità della piattaforma, ma speriamo che Trade Republic possa apportare diversi cambiamenti nell’immediato futuro, se vuole competere con i Broker di più alto livello.
Conclusioni
Trade Republic è una piattaforma di trading esclusivamente pensata per dispositivi mobili, telefonini o smartphone e tablet. Gli utenti possono negoziare azioni, ETF, obbligazioni e alcune materie prime nell’app mobile di Trade Republic. Tuttavia, Trade Republic non offre la possibilità di comprare criptovalute; offre un numero molto limitato di azioni non europee e non riesce a fornire la potenza e la personalizzazione di una piattaforma desktop.
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