DEGIRO Trading: Recensione Completa sul nuovo broker di Trading Online

Recensione DEGIRO

DEGIRO è un broker di trading online che sta attirando l’attenzione di molti risparmiatori intenzionati a investire seriamente in azioni. Fa capo a una società olandese, che ha fatto parlare di sé per aver ottenuto più di 65 premi e riconoscimenti in Europa.

Un primo aspetto che va sottolineato è che DEGIRO non appartiene alla categoria dei broker CFD che negoziano derivati con leva (come Plus500 o Markets.com). In questo caso, infatti, parliamo di un broker ECN che mette il cliente direttamente in contatto con il mercato, permettendogli di comprare asset sottostanti veri e propri.

Questo, però, prevede delle commissioni a carico dell’investitore che con altri broker market maker il trader non paga. Come sono i costi su DEGIRO?

Altro aspetto molto importante: DEGIRO non ti permette di fare forex trading, ossia di operare sul mercato valutario. Se stai cercando un broker forex, quindi, DEGIRO non è la piattaforma che devi scegliere.

Conviene fare trading su DEGIRO? Quali sono le opinioni degli utenti che lo stanno usando? Scopriamolo in questa recensione dedicata a DEGIRO.

Cos’è DEGIRO

DEGIRO è un broker olandese fondato da alcuni ex dipendenti di Binck Bank. La società, DEGIRO B.V., ha sede ad Amsterdam e dal 2013 opera in 18 nazioni in Europa, servendo oltre mezzo milione di clienti.

DEGIRO mette a disposizione una piattaforma di trading su desktop e dispositivi mobili (ottima l’app per Android e iOS) su cui negoziare vari prodotti finanziari:

• azioni di Europa, America e Asia;
• obbligazioni;
• fondi di investimento;
• ETF;
• futures;
• certificati;
• opzioni (per trader professionisti).

Su DEGIRO, quindi, non trovi strumenti speculativi come criptovalute o materie prime (anche se ci sono diversi ETF su metalli e altre commodities), bensì un insieme di asset più da investimento di lungo periodo.

Ogni negoziazione su DEGIRO avviene direttamente sul mercato. Il broker infatti si limita a eseguire gli ordini di trading, senza porsi da intermediario tra il cliente e gli asset sottostanti.

DEGIRO: parere CONSOB

Come broker emergente in Italia, molti si chiedono se DEGIRO è affidabile e quale sia il parere di CONSOB a riguardo.

Anzitutto, per le imprese di investimento senza succursale la CONSOB si limita a convalidare le autorizzazioni che le società ricevono su un altro stato europeo. Nel caso specifico, DEGIRO opera sotto supervisione dell’Autorità Olandese dei Mercati Finanziari (AFM) e della Banca Centrale Olandese (DNB). Per questo, il broker risulta iscritto nell’elenco CONSOB come riportato qui sotto.

Per CONSOB, quindi, DEGIRO è un broker sicuro e regolarmente autorizzato a offrire i propri servizi di trading online ai risparmiatori italiani.

DEGIRO Login

La registrazione a DEGIRO è gratuita e richiede una decina di minuti. Per cominciare è sufficiente recarsi sul sito DEGIRO.it e cliccare su Apri un conto gratuito.

Effettua il primo login inserendo un indirizzo email, nome utente e una password a piacere nel modulo che compare.

Una volta dentro, DEGIRO ti chiederà subito alcune informazioni personali per la verifica del conto. Dovrai fornire al broker un documento di identità valido, codice fiscale e altri dettagli personali per l’autenticazione.

DEGIRO ti farà rispondere velocemente anche a un test di idoneità agli investimenti. In base alle tue risposte il broker ti permetterà di negoziare con gli strumenti che più ti si addicono.

In conclusione, dovrai effettuare un primo versamento selezionando il conto corrente da collegare a DEGIRO. Una volta selezionato l’importo e il metodo (bonifico bancario o Sofort) il broker controllerà tutte le informazioni che hai inviato e entro alcuni giorni validerà l’account.

Riceverai una email di convalida e potrai procedere al primo login per iniziare a fare trading con DEGIRO.

Trading su DEGIRO: conto standard o custody?

Durante il primo login a DEGIRO dovrai anche decidere se aprire un conto Standard o Custody. La differenza di fondo è che sul conto Custody i titoli negoziati su DEGIRO non vengono prestati a terze parti e sono tenuti separatamente. In realtà, però, è importante decidere quale delle due soluzioni adottare almeno per tre motivi:

• il conto Standard ti permette di operare short, mentre il Custody no;
• con il conto Standard puoi operare sui derivati;
• il conto Standard offre i prezzi in tempo reale gratis.

Ogni investimento comporta dei rischi. Investire può essere remunerante, ma non è mai privo di rischi, e potresti perdere una parte o tutto il tuo deposito.

DEGIRO ha un conto Demo?

No. DEGIRO non offre la possibilità di fare pratica con un conto di trading virtuale, cosa che tipicamente viene offerta dalle migliori piattaforme di trading di tipo market maker.

Chi apre un conto su DEGIRO deve necessariamente prima effettuare un primo deposito, anche minimo (come vedremo fra poco). Questo perché chi negozia con un broker come DEGIRO sceglie consapevolmente di utilizzare un intermediario puro, più vicino a una piattaforma di trading bancario (vedi Fineco, Binck Bank e simili).

Tuttavia DEGIRO ha recentemente aperto una sezione del proprio sito dedicata alla formazione dei trader, che al momento conta 10 lezioni e alcuni tutorial per operare sulla piattaforma.

Deposito Minimo su DEGIRO

Il deposito minimo su DEGIRO parte da 0.01 euro. Di fatto, non esiste una soglia vera e propria come per i broker CFD, né al primo deposito né per quelli successivi. È possibile effettuare un versamento su DEGIRO tramite:

• bonifico bancario;
• trasferimento elettronico Sofort.

Queste le sono le uniche due soluzioni. Non sono accettate carte di credito né di debito.

DEGIRO non è una banca: pertanto non conserva i soldi dei propri utenti depositati e non investiti su una sorta di conto, ma li reinveste automaticamente nel Fondo del mercato monetario europeo (EUR CASH FUND FUNDSHARE). Allo stato attuale dell’economia questo fondo ha un tasso d’interesse negativo, ma DEGIRO provvede a coprire le perdite dei propri investitori fino a 2.500 euro di denaro depositato sul fondo.

DEGIRO: Trading ETF Gratis

Uno degli strumenti più interessanti che offre DEGIRO sono gli ETF, che replicano l’andamento di un particolare indice di borsa sottostante. L’assortimento di exchange trade fund sulla piattaforma DEGIRO è davvero sorprendente: puoi investire in tutti i trackers delle principali compagnie emittenti (Amundi, Vanguard, Fidelity, Invesco, iShares, Lyxor, JPMorgan, ecc.) e dei maggiori mercati mondiali.

Sugli ETF DEGIRO applica una commissione di 2.00€ + 0,03%, ma su alcuni ETF selezionati le commissioni sono pari a zero. Qui trovi l’elenco degli ETF gratis su DEGIRO: ce ne sono davvero molti, quotati per la maggior parte sui listini di Amsterdam, Parigi e Francoforte.

Affinché l’acquisto degli ETF in lista sia gratuito dovrai investire almeno 1.000 euro (o dollari) su quello strumento.

Costi e Commissioni DEGIRO Trading

La voce costi è un punto fondamentale per DEGIRO. La società sostiene di essere riuscita nell’impresa di appianare il divario tra le commissioni dei clienti professionali e retail (queste ultime mediamente più alte). D’altro canto, la negoziazione prevede dei costi che altri broker più famosi azzerano: scopriamo di più.

DEGIRO applica delle commissioni di acquisto e vendita variabili a seconda dello strumento negoziato. La tabella riporta le principali voci di costo per un investitore italiano.

Strumenti	Costi e Commissioni	Costo massimo
Azioni Borsa Italiana	0.50€ + 0.05%	4.99€
Azioni Stati Uniti	0.50€ + 0.004$ per azione	–
Azioni Austria, Belgio, Danimarca, Finlandia, Francia, Irlanda, Norvegia, Paesi Bassi, Portogallo, Regno Unito, Spagna, Svezia, Svizzera	4.00€ + 0.05%	60 €
Azioni Germania	7.50€ + 0.09%	–
ETF	2.00€ + 0.03%	–
Fondi	7.50€ + 0.10%	0.20%
Obbligazioni Paesi Bassi, Belgio, Portogallo, Francia	2€ + 0.06%	–

Un’altra tariffa da considerare per chi opera con DEGIRO sono i costi di connessione con le Borse internazionali. I listini di Milano, Amsterdam, Lisbona, Parigi e Bruxelles sono gratuiti, mentre per le quotazioni in tempo reale degli altri paesi DEGIRO sostiene un costo che addebita all’investitore.

Trading DEGIRO: Costi di connessione

L’importo previsto è di 2.50€ l’anno per Borsa, fino a un massimo dello 0,25% del valore totale massimo del conto (lordo all’anno). Ciò significa che se hai 1.000 € sul conto DEGIRO e negozi su tre diverse borse mondiali pagherai un massimo di 2.50€ (pari allo 0.25% di 1.000). La commissione non si applica sulla borsa nazionale (la Borsa Italiana nel caso dei trader residenti in Italia).

È importante sottolineare che DEGIRO fa pagare i costi di connessione solo ai trader che investono su quei listini. Se per esempio scegli di non negoziare sulla borsa di Oslo non sei tenuto a pagare 2.50€ al mese.

Per il resto, su DEGIRO compri e vendi agli spread di mercato, non paghi commissioni overnight né di rollover e prelevi o depositi senza costi aggiuntivi.

Anche il rimborso delle cedole (per le obbligazioni) e dei dividendi (per le azioni) che DEGIRO riconosce dove previste sono gratuite. Inoltre DEGIRO non prevede costi di inattività lasciandoti libero di operare come e solo quando vuoi.

DEGIRO Trading: Opinioni

La crescita importante della notorietà di DEGIRO è legata a due aspetti. Il primo è la sua natura di broker ECN: su DEGIRO infatti non negozi derivati con un market maker, stando alle condizioni imposte dal banco, ma operi direttamente con gli asset sottostanti.

Per questo molti percepiscono DEGIRO come broker più affidabile rispetto agli altri, un intermediario puro che non ha alcun conflitto di interesse con i tuoi investimenti.

Il secondo aspetto che piace di DEGIRO sono i suoi costi. Operare direttamente sui mercati prevede delle commissioni che di solito i market maker non impongono sui CFD. Tuttavia, DEGIRO è uno dei broker ECN con le tariffe più basse del mercato, come dimostra il confronto nella tabella seguente (commissioni sulle azioni).

Le opinioni su DEGIRO reperibili online sono tutte piuttosto positive. Chi ha rilasciato le proprie recensioni (es. su Trustpilot) esalta proprio le commissioni favorevoli e l’operatività sugli asset sottostanti (azioni, obbligazioni o ETF che siano).

Sui forum molti elogiano anche il servizio assistenza, il pagamento agevolato delle imposte sul trading e la funzionalità della piattaforma, efficiente anche attraverso l’app per dispositivi mobili. Chi invece trova una nota negativa evidenza la scarsità di obbligazioni in dollari, l’assenza di criptovalute e l’impossibilità di negoziare sul mercato forex.

Recensione DEGIRO Trading – Domande Frequenti